Банк ВТБ

Эта статья — о Банке ВТБ. Об одноимённой группе компаний, есть отдельная статья см. Группа ВТБ.

ВТБ
Тип	Публичное акционерное общество
Лицензия	№ 1000 от 08.07.2015
Участие в ССВ	№ 408 от 11.01.2005
Листинг на бирже	MCX: VTBR, LSE: VTBR
Год основания	17 октября 1990 года
Прежние названия	Банк внешней торговли РСФСР (Внешторгбанк РСФСР) до 23.07.1993 Банк внешней торговли Российской Федерации (Внешторгбанк России) до 23 октября 2006
Расположение	Санкт-Петербург (Россия)
Ключевые фигуры	Андрей Костин (президент — председатель правления) Антон Силуанов (председатель наблюдательного совета)
Уставный капитал	659,5 млрд ₽
Собственный капитал	▲ 1,723 трлн ₽(2020)
Чистая прибыль	▲ 327,4 млрд ₽ (2021)
Активы	▲ 20,86 трлн ₽ (2021)
Число сотрудников	79 217 (2020)
Дочерние общества	Российский национальный коммерческий банк, Открытие (банк)
Аудитор	Ernst & Young
Источники данных о банке	карточка на сайте Банки.ру
Сайт	[1]

Банк ВТБ (Внешторгбанк, «Международный торговый банк») — российский мажоритарный государственный банк со штаб-квартирами в различных федеральных округах России. Его юридический адрес зарегистрирован в Санкт-Петербурге. По состоянию на 2022 год основной капитал компании в основном принадлежал трём российским компаниям. Банк «ВТБ» (ПАО) — российский универсальный коммерческий банк c государственным участием. Является головной структурой Группы ВТБ.

60,9 % обыкновенных акций банка принадлежит государству, остальные 39,1 % находятся в свободном обращении. С учётом привилегированных акций под государственным контролем находится 92 % акционерного капитала группы. Второй по величине активов банк России и первый по размеру уставного капитала. Имеет дочерние или ассоциированные банки в Белоруссии, Армении, Казахстане, Азербайджане, Грузии, Германии, Италии, Великобритании, на Кипре.

Банк ВТБ и его дочерние компании образуют ведущую российскую финансовую группу — Группу ВТБ, объединяющую банки ВТБ, расположенные в разных странах и предлагающую широкий спектр корпоративных банковских услуг и продуктов в России, СНГ, Европе, Азии, Африке и США.

ВТБ занял 446-е место в рейтинге FT Global 500 в 2012 году, The Financial Times «Ежегодный обзор крупнейших компаний мира». Он поднялся на 210-е место в рейтинге 500 крупнейших компаний Европы FT Europe 500 в 2014 году, и на 127-е место в FT Emerging 500 в 2014 году списке 500 крупнейших компаний развивающихся рынков мира. Банк ВТБ (ПАО) имеет 22 филиала и 3 представительства в 13 регионах России и 4 зарубежных странах.

История

Банк ВТБ был основан как Внешторгбанк в 1990 году при поддержке Банка России и Министерства финансов. Он был создан как общество с ограниченной ответственностью с целью обслуживания внешнеторговых операций России и содействия интеграции России в мировую экономику.

В 2004 году банк приобрёл контрольный пакет акций в размере 85,8 % в Гута Банке, который был реорганизован во Внешторгбанк 24 (ВТБ 24). Банк также приобрёл армянский Армсбербанк, который позже был переименован в ВТБ Армения. В 2005 году банк приобрёл 75 % плюс три акции Промстройбанка (Промсвязьбанка), который был реорганизован в банк ВТБ Северо-Запад, а позже стал Северо-Западным региональным центром ВТБ, и купил украинский банк «Мрия», который позже был объединён с Банком ВТБ (Украина).

В 2007 году банк открыл дочернюю компанию в Анголе, известную как VTB África. Банк также приобрёл Славнефтебанк в Белоруссии, а позже переименовал его в ВТБ Беларусь. В июне ВТБ стал первым российским банком, проведшим первичное публичное размещение акций (IPO), привлёк 8 миллиардов долларов в результате крупнейшего международного банковского IPO на то время.

В 2008 году банк приобрёл 51 % акций AF Bank в Азербайджане у AF Holding International, позже переименовав его в VTB Azerbaijan. В 2010 году правление банка одобрило поэтапное приобретение ТрансКредитБанка у Российских железных дорог. В 2013 году ВТБ провёл вторичное публичное размещение акций (SPO), в результате которого было привлечено 102,5 млрд рублей (3,3 млрд долларов) и доля российского правительства в ВТБ уменьшилась с 75,5 % до 60,9 %. В 2022 году Банк ВТБ предоставил кредитную линию на 630 миллиардов рублей (11,06 миллиарда долларов) для покупки, ремонта и модернизации железнодорожной инфраструктуры страны.

В 2011 году ВТБ инвестировал более 191 миллиона долларов в акции компании DST Investment 3 на острове Мэн, что составило примерно половину средств Юрия Мильнера DST Global. Это привело к тому, что Мильнер приобрёл крупную долю в Twitter. У Кантона почти не было инвестиций в Twitter. DST Investment 3 также выпустила акции компании Алишера Усманова Kanton, которые использовались для поддержки инвестиций Кремля в Facebook.

7 мая 2014 года ВТБ перевёл большую часть своих DST Investment 3 в Kanton. В 2014 году, до начала СВО, Банк ВТБ был одним из крупнейших банков Украины. С 2014 года банк подвергается политическим санкциям. В августе 2018 года было объявлено, что Банк ВТБ приобретёт 75 % акций Банка «Возрождение» после того, как его предыдущие владельцы пережили «крупный банковский крах».

В ноябре 2018 года Национальный банк Украины объявил украинскую дочернюю компанию Банка ВТБ неплатёжеспособной из-за снижения ликвидности и ухудшения финансового положения. В декабре 2018 года было объявлено, что Банк ВТБ приобретёт контрольные пакеты акций Саровбизнесбанка (81,1 %) и Запсибкомбанка (71,8 %).

Объединение с другими банками

Банк ВТБ приобрёл более 15 банков в период с 2002 года по февраль 2019 года:

• Гута Банк (2004 год), позже переименованный в ВТБ24.
• Банк Москвы.
• ТрансКредитБанк.
• Армсбербанк в Армении (2004 год), позже переименованный в ВТБ Армения.
• Промстройбанк (2005 год), переименован в Банк ВТБ Северо-Западный, а позже реорганизован в Северо-Западный региональный центр ВТБ.
• Евробанк в Париже, Франция (2005 год), позже переименованный в VTB France.
• Еврофинанс Моснарбанк в Лондоне, Великобритания (2005 год), который связан с Moscow Narodny Bank Limited, а позже переименован в VTB Europe Plc, а затем в VTB Capital Plc.
• Ост-Вест Хандельсбанк AG в Германии (2005 год), позже переименованный в ВТБ Германия.
• Объединённый банк Грузии (2005 год), позже переименованный в ВТБ Грузия.
• «Мрия» в Украине (2006 год), позже объединился с ВТБ Украина.
• Славнефтебанк в Беларуси (2007 год), позже переименованный в ВТБ Беларусь.
• AF Bank в Азербайджане от AF Holding International (2008 год), позже VTB Azerbaijan.
• Возрождение (2018 год).
• Запсибкомбанк (2018 год).
• Саровбизнесбанк (2018 год).

ВТБ 24, Почта России и Почтовый банк

24 июля 2015 года между президентом банка, директором Почты России Дмитрием Страшновым и министром связи и массовых коммуникаций Николаем Никифоровым было подписано соглашение, одобренное Дмитрием Медведевым, о покупке «Почтой России» 50 процентов минус 1 акция Лето Банка (Summer Bank) у ВТБ24 с целью его реорганизации в Национальный почтовый банк. Оставшиеся 50 процентов плюс одна акция будут принадлежать ВТБ24 Банка ВТБ. Генеральный директор ВТБ Андрей Леонидович Костин предложил назначить Дмитрия Руденко, нынешнего главу Лето Банка, главой Почтового банка (Россия).

28 января 2016 года между ВТБ24 и «Почтой России» были подписаны пакеты документов о создании Почтового банка. «Почта России» приобрела 50 процентов минус одну акцию вновь созданного Почтового банка через его 100-процентную дочернюю компанию. Оставшиеся 50 процентов плюс одна акция принадлежат ВТБ24 Банка ВТБ. Дмитрий Руденко, глава Лето Банка ВТБ24, стал главой Почтового банка (Россия).

28 декабря 2017 года ВТБ24 продаёт две акции Дмитрию Руденко, председателю правления Почта Банка. ВТБ 24 и Почта России имеют равные доли в Post Bank: у каждого по 50 процентов минус одна акция. ВТБ24 насчитывает 1062 отделения. 1 января 2018 года ВТБ приобрёл ВТБ24. Интегрированная сеть насчитывает 1350 отделений.

Корпоративные дела

Акционеры

В феврале 2011 года правительство разместило дополнительные 10 % минус две акции Банка ВТБ. Частные инвесторы, заплатившие в общей сложности 95,7 миллиарда рублей (3,1 миллиарда долларов) за активы, включали инвестиционные фонды Generali, TPG Capital, China Investment Corp, фонд национального благосостояния, отвечающий за управление валютными резервами Китая, и компании, аффилированные с бизнесменом Сулейманом Керимовым.

В мае 2013 года ВТБ завершил вторичное публичное размещение акций (SPO), выпустив 2,5 триллиона новых дополнительных акций по открытой подписке. Все акции были размещены на Московской первичной фондовой бирже. Правительство не участвовало в SPO, поэтому его доля в банке снизилась до 60,9 % после закрытия подписки. Банк привлёк дополнительный капитал на сумму 102,5 млрд рублей. Три суверенных фонда благосостояния, норвежский Norges Bank Investment Management, Qatar Holding LLC и Государственный нефтяной фонд Азербайджанской Республики (SOFAZ) и коммерческий банк China Construction Bank стали крупнейшими инвесторами в ходе SPO после покупки более половины дополнительно выпущенных акций.

В 2017 году основным акционером ВТБ было правительство России, которому принадлежало 60,9 % кредитора через его Федеральное агентство по управлению государственным имуществом. Оставшиеся акции были разделены между держателями его Глобальных депозитарных расписок и миноритарными акционерами, как физическими, так и компаниями.

2020 год и далее

По состоянию на февраль 2022 года банк сообщил, что его акции были распределены следующим образом:

• 12,13 % акций (капитала) — Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Россия).
• 32,88 % акций (капитала) — Министерство финансов (Россия).

Исполнительное руководство

По состоянию на апрель 2022 года в состав его Руководящего комитета (именуемого Правлением Банка ВТБ или VTB MB) входят:

• Андрей Костин — исполнительный директор Банка (с 10 июня 2002 года), президент и председатель правления Банка ВТБ, член Наблюдательного совета.
• Дмитрий Пьянов (первый заместитель президента и председатель правления ВТБ МБ).
• Денис Бортников (заместитель президента и председатель правления ВТБ МБ).
• Ольга Дергунова (заместитель президента и председатель правления ВТБ МБ).
• Валерий Лукьяненко (заместитель президента и председатель правления ВТБ МБ).
• Георгий Горшков (заместитель президента и председатель правления ВТБ МБ).
• Максим Кондратенко (член правления ВТБ MB).
• Эркин Норов (член правления ВТБ МБ).

Наблюдательный совет

По состоянию на апрель 2022 года в Наблюдательный совет ВТБ входят Антон Силуанов (председатель Наблюдательного совета), Маттиас Варниг (член Наблюдательного совета), Сергей Дубинин (член наблюдательного совета), Михаил Задорнов (член наблюдательного совета), Андрей Костин (президент и председатель правления Банка ВТБ), Шахмар Мовсумов (независимый член наблюдательного совета), Игорь Репин (независимый член Наблюдательного совета), Александр Соколов (член наблюдательного совета). Совета), Владимир Чистюхин (член наблюдательного совета), Мухадин Эскиндаров (член Наблюдательного совета).

Финансовые данные

Консолидированный отчёт о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2021 года: чистый процентный доход — 646,3 миллиардов рублей, чистый комиссионный доход — 90,0 миллиардов рублей, операционный доход до вычета резервов — 822,7 миллиардов рублей, расходы на персонал и административные расходы — −308,8 миллиардов рублей, чистая прибыль — 327,4 миллиардов рублей.

Результаты 2022 года показали убыток в размере 612,6 миллиардов рублей (7,7 миллиардов долларов), в основном из-за санкций.

Основные дочерние компании

Основными дочерними компаниями ВТБ по состоянию на апрель 2022 года были:

Название компании	Поделиться
Страховая компания «ВТБ Страхование»	100 %
ВТБ Капитал (Нью-Йорк, США и другие), продан в сентябре 2018 года	100 %
ВТБ-Лизинг	100 %
ВТБ «Долговой центр»	100 %
Администратор Пенсионного фонда ВТБ	100 %
Факторинг ВТБ	100 %
Регистратор ВТБ	100 %
Галс-Девелопмент	96.44 %
ВТБ Арена	75.00 %
Недвижимость ВТБ	100 %
Банк ВТБ (Австрия) AG (вкл. VTB Bank (Deutschland) AG, Банк ВТБ (Франция) SA)	100 %
Банк ВТБ (Армения)	100 %
Банк ВТБ (Беларусь)	100 %
Банк ВТБ (Казахстан)	100 %
Банк ВТБ (Азербайджан)	51 %
Банк ВТБ Африка, Южная Корея (Ангола)	50.1 %
Национальный почтовый банк (бывший. Лето Банк)	50 % минус 1
Велобайк (услуга проката велосипедов)	100 %
Специализированный депозитарий ВТБ, ЗАО	100 %

Спортивное спонсорство

ВТБ является одним из спонсоров всех спортивных клубов московского «Динамо». С 2017 года Банк ВТБ является титульным партнёром российского этапа Формулы-1 в Сочи — Формулы-1 ВТБ Гран-при России. С 2016 года ВТБ проводит теннисный турнир Кубок Кремля ВТБ.

ВТБ также является титульным спонсором Единой лиги ВТБ с 2008 года. С 2005 года Банк ВТБ является генеральным спонсором команды Камаз Мастер, команды, которая принимала активное участие в известных ралли-рейдах, таких как ралли Дакар, ралли Шёлковый путь и Africa Eco Race.

С 2013 года Группа ВТБ поддерживает Velobike, систему обмена велосипедами в Москве, проект Департамента транспорта и развития дорожной инфраструктуры города. В 2018 году количество поездок превысило 3 миллиона.

Санкции

29 июля 2014 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) опубликовало, что Банк Москвы и ОАО Банк ВТБ, второй по величине банк в России, были добавлены в Список организаций, подпадающих под секторальные санкции. 31 июля 2014 года Банк ВТБ и его дочерние компании были добавлены в санкционный список Европейского Союза из-за его роли в аннексии Крыма Российской Федерацией в том же году и список Соединённого Королевства с 1 августа. 6 августа 2014 года ВТБ был добавлен в канадский санкционный список из-за его роли в российско-украинской войне и крушении рейса 17 авиакомпании Malaysia Airlines.

13 августа 2014 года Соединённые Штаты уточняют, какие организации подпадают под секторальные санкции. Они усиливают секторальные санкции в отношении Банка ВТБ вместе с его дочерними компаниями («Группа ВТБ») и Банка Москвы через его материнский банк, ОАО «Банк ВТБ», и другие организации, которыми ВТБ владеет на 50 или более процентов по отдельности или в совокупности, прямо или косвенно. Кроме того, граждане США не могут использовать стороннего посредника и должны соблюдать осторожность во время «транзакций с неблокируемым юридическим лицом, в котором одно или несколько заблокированных лиц имеют значительную долю владения, составляющую менее 50 процентов, или которую одно или несколько заблокированных лиц могут контролировать иными способами, помимо контрольного пакета акций».

1 сентября 2014 года ВТБ был добавлен в австралийский автономный санкционный список в отношении России, Крыма и Севастополя. 12 сентября 2014 года Соединённые Штаты выпускают сводный перечень директив, связанных с Указом президента 13662 о санкциях во время кризиса на Украине. Для российского финансового сектора в Директиву 1 были внесены поправки, ужесточающие финансовые санкции в отношении российского финансового сектора за «все транзакции, предоставление финансирования и другие сделки» с новым капиталом или новым долгом, выпущенным 12 сентября 2014 года или после этой даты, до срока погашения более 30 дней. Новые акции или новые долговые обязательства, выпущенные с 29 июля 2018 года по 12 сентября 2018 года, подлежали санкциям, если срок их погашения превышал 90 дней.

В 2015 году исполнительный директор банка Андрей Костин предсказал убытки банка в ближайшие годы из-за падения рубля, ускоренного международными санкциями. 15 марта 2017 года Украина ввела санкции против Банка ВТБ и дочерних компаний из-за продолжающегося вмешательства России в дела Украины.

28 ноября 2017 года Соединённые Штаты усиливают действие Исполнительного указа 13662 о санкциях в отношении российского финансового сектора. Для российского финансового сектора в Директиву 1 были внесены поправки, ужесточающие финансовые санкции в отношении российского финансового сектора за «все транзакции, предоставление финансирования и другие сделки» с новым капиталом или новым долгом, выпущенным 28 ноября 2017 года или после этой даты, до срока погашения более 14 дней. Новые акции или новые долговые обязательства, выпущенные с 12 сентября 2014 года по 28 ноября 2017 года, подлежали санкциям, если срок их погашения превышал 30 дней.

27 ноября 2018 года Национальный банк Украины объявляет украинскую дочернюю компанию Банка ВТБ неплатёжеспособной из-за снижения ликвидности и ухудшения финансового положения. 25 июня 2020 года Европейский суд отклонил иск ВТБ и Сбербанка 2014 года против секторальных санкций ЕС, сославшись на то, что регулирующие органы преследовали цель «возложить расходы на российское правительство» из-за действий последнего в Украине. Суд указал, что намеренно двусмысленные языковые версии регламента (которые, по утверждению банка, применялись неправильно) не мешают Суду выбрать ту, которая наилучшим образом соответствует его общим целям.

В феврале 2022 года, на фоне российско-украинского кризиса, официальные лица США и ЕС, как сообщается, завершали разработку обширного пакета санкций в отношении банка ВТБ и других связанных с ним российских организаций. 24 февраля, после того, как Россия начала специальную военную операцию в Украине, президент США Джо Байден и премьер-министр Великобритании Борис Джонсон объявили о новых санкциях против банка ВТБ вместе с другими российскими частными лицами и компаниями.